Форекс

Современная мировая экономика характеризуется тем, что денежная единица любой страны выступает таким же товаром, как и пшеница и сахар, ее можно также легко использовать для обмена, как золото или серебро. Однако стоимость у всех денежных единиц разная, это обусловлено разным экономическим развитием стран, потому стоимость денежных знаков одной страны можно выразить относительно стоимости валюты другой. Изменение соотношения одной валюты к остальным и сделало возможным создание валютного рынка Форекс.

Международный валютный рынок Форекс (FOREX) – это сумма всех сделок субъектов рынка валюты по обмену денежных знаков одной страны на валюту другой по ранее оговоренному курсу.

Валютный рынок Форекс возник сравнительно недавно, причиной его возникновения стало использование в международной финансовой сфере системы плавающих валютных курсов, но так было не всегда. Сначала существовала система фиксированных валютных курсов.

Система фиксированных валютных курсов была создана в июле 1994 года. Тогда в городе Бреттон Вуд, находящимся в США, 44 государства создали Международный валютный фонд (МВФ). Главными целями этой международной организации стали мониторинг платежных балансов стран-участниц фонда и контроль над обменными курсами их валют. Договоренность базировалась на установлении системы фиксированных обменных курсов денежных единиц всех стран, входящих в МВФ. Привязка курсов проводилась к золоту. Одна унция золота приравнивалась к 35 долларам США. Все валюты остальных стран, по фиксированному курсу, привязывались к доллару. Например, один британский фунт стерлингов можно было купить за 4,80$.

Среди основных участников рынка Форекс обычно выделяют:

Коммерческие банки. Это основные участники Форекс, на банки приходится основной объем валютных операций. Кроме того, остальные субъекты валютного рынка хранят свои торговые активы в банках. Потому банки могут осуществлять валютные операции по поручениям клиентов или торговать собственным капиталом. В итоге все рыночные сделки по торговле валютой сводятся к межбанковскому обмену. Самое большое влияние на рынок оказывают крупные международные банки, ежедневный объем их торгов достигает миллиарда долларов, потому операции этих банков могут существенно повлиять на рынок.

Валютный рынок Форекс можно смело назвать самым большим и самым ликвидным финансовым рынком мира. Современные средства коммуникации позволяют мгновенно передавать рыночную информацию через границы государств, и все субъекты этого рынка имеют к ней доступ в реальном времени. Число участников этого валютного рынка исчисляется сотнями миллионов игроков.

Но все субъекты рынка Форекс очень разные по размеру торгового капитала и функциям, которые они выполняют на этом рынке. В общем, структура валютного рынка представляет собой связь между клиентами, их дилинговыми центрами и банками. Банки взаимодействуют между собой посредством межбанковской связи. Потому банки еще называют маркет-мейкерами валютного рынка, они осуществляют операции своими средствами либо по поручению клиентов.

Сейчас на рынке Форекс наибольший объем торгов приходится на 5 основных валют: Доллар США (USD), Евро (EUR), британский Фунт стерлингов (GBP), швейцарский Франк(CHF) и японская Йена (JPY).

Американский доллар в настоящее время является лидирующей валютой. Лидерство он захватил после второй мировой войны и не собирается его отдавать. Многие эксперты предупреждали мировое сообщество, что чрезмерное влияние финансовых рынков США может стать причиной глобального финансового кризиса, так и случилось. Однако по-прежнему 50% мировых операций с валютой на Форекс осуществляется с использованием доллара. Такая популярность американской валюты привела к тому, что стало сложно установить ее реальную стоимость, потому, для объективной оценки, используют усредненный к остальным мировым валютам курс доллара.

Торговля на валютном рынке Форекс сопряжена с определенными рисками, которые должен учитывать каждый трейдер.

Валюта, находящаяся в обращении на рынке Форекс, постоянно изменяет свою цену вследствие изменения спроса и предложения на нее. Потому существенным является риск изменения валютного курса. Минимизировать этот риск можно с помощью установки лимитов на открытые позиции. Применяя данный метод, трейдер устанавливает приказ на закрытие сделки в случае, если потери достигли заранее определенной величины.

Для прибыльной торговли на валютном рынке Форекс трейдер должен уметь:

1. Анализировать рынок (прогноз динамики курса). Сейчас можно использовать широкий спектр разных методов: фундаментальный и технический анализ, волновую теорию Эллиота, подходы Демарка к техническому анализу, анализ комбинации японских свечей, теорию Хаоса Вильямса и много других. Все Они подходят для прогнозирования изменения котировок валют в будущем.

2. Разработать эффективную торговую тактику. Хорошая тактика игрока Форекс рынка должна позволять ему выбрать правильный момент входа в рынок и момент закрытия торговой позиции. Недостаточно только правильно определить направление цены, важно также правильно выбрать момент начала торговли, поскольку от этого зависит доля прибыли.

Технический анализ трейдеры Форекс используют для прогнозирования направления рынка с помощью графиков.

Технический анализ базируется на трех постулатах:

1. Цена учитывает все факторы. Не зависимо от того, какой это фактор (экономический, политический или психологический), он уже учтен рынком, и цена на него отреагировала. Потому для прогноза только необходимо изучить графики котировок.

Трендом называют определенное в том или ином направлении движение цены. Многие считают, что на валютном рынке Форекс цены только растут или падают. Однако на самом деле, на протяжении значительного времени цены находятся в узких диапазонах. Потому можно выделить три типа трендов:
- «бычий», его еще называют восходящим. Под действием этого тренда цены растут, название образовалось после сравнения с быком, приподнимающим свою жертву;
- «медвежий» (нисходящий) – наблюдается падение цен. Говорят, что медведь падает всем телом на цену и понижает ее;
- «флэт» (боковой тренд) – цены двигаются в узких диапазонах. Обычно боковой тренд предшествует резкому росту или падению цены.

Базой классического трендового анализа на рынке Форекс являются уровни поддержки и сопротивления. Все линии тренда, модели продолжения или обратного движения тенденции являются комбинациями линий поддержки и сопротивления.

Уровнем поддержки называют цену, с которой началось повышение, она является касательной к минимуму цен. Многие трейдеры валютного рынка Форекс считают, что при падании цены до уровня поддержки, покупатели валюты («быки») начинают активно сопротивляется дальнейшему понижению. Потому падение цены может остановиться и начаться ее рост. Даже если «медведи» смогут пробить уровень поддержки, вряд ли это случится с первого раза. Такое на валютном рынке Форекс случается довольно редко. После пробоя цены, уровень поддержки становится уровнем сопротивления.